不相符条件也能取公积金？——起底骗提套取公积金“玄色链条”

新华社南宁1月20日电 题：不相符条件也能取公积金？——起底骗提套取公积金“玄色链条”

“内部公积金提取一小时到账”“不管你有房无房都可提取公积金”……看到这样的小广告，有的公积金缴存职工动了“歪脑子”：横竖都是自己的钱，取出来又何妨？于是联系“黑中介”，乐成提取了公积金。

两个月前，广西百色警方破获了一起骗提套取公积金案件，抓获犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌伪造、变造、生意国家机关公牍、证件、印章罪被逮捕，违规提取公积金的“玄色链条”被曝光。85个违规提取人被列入公积金系统失约职员名单。

小广告引来80余人违规提取公积金

2021年5月，一条“内部提取公积金”小广告被转发到百色市住房公积金治理中央的微信事情群里。中央睁开观察，发现了一条内外勾通骗提公积金的犯罪线索。

“我想提取公积金，需要什么质料？”

“只要提供你的身份证和银行卡就可以了。”

“听说有人被查出来而且转达了，你们怎么保障平安性？”

“你放心，我们公积金内部有人可以操作，平安绝对可以保障。”

百色市住房公积金治理中央提取科科长杨清宇拨通小广告上的电话，冒充是想提取公积金的职工，获取了主要信息，由此睁开自查，迅速锁定中央原聘用职员王某祥有重大嫌疑。

观察发现，王某祥调到乐业治理部事情不到半年，治理部公积金提取营业泛起了激增。“乐业治理部是百色营业量最少的县区治理部，可2021年3月尾至5月初有40笔营业是在上班之前或者下班后解决的，而且大部门是跨治理部解决的通取营业，异常可疑。”杨清宇说。

百色市住房公积金治理中央立刻派出专项事情组对王某祥开展谈话观察，王某祥对其勾通中介机构协助职工违规提取住房公积金的事实招供不讳。

针对发现的问题，百色市住房公积金治理中央在全系统开展排查整治，同时向百色市公安局提交有关质料和线索。2021年6月，乐业县公安局接到百色市公安局移送案件后，立刻确立专案组睁开侦查，打掉了这个骗提住房公积金团伙。

经查，王某祥为牟取私利，与非法中介机构勾通，招揽需要提取住房公积金的人，通过伪造印章、支属关系证实、购房条约等为他人骗提住房公积金，从中抽取骗提总金额15%至25%的利益费。

办案民警杨光猛说，许多骗提人只是向“黑中介”提供了身份证和银行卡，至于是以什么方式提取公积金的，他们并不清晰。“许多质料一看就是假的，好比伪造支属关系证实，有些人基本不熟悉就成了‘伉俪’。”

这起案件严重损害了国家正常的公积金治理秩序，造成公积金专户重大损失。80多名骗提人被要求如数送还资金。

骗提套取公积金“玄色链条”若何形成

随着案件水落石出，骗提套取公积金背后的“玄色链条”也被挖出。受访的办案民警和公积金治理中央专项事情组职员示意，违规套取公积金行为时有发生，此类案件点多面广、隐藏性强，袭击治理难度大。

这起案件中，骗提人数目多，涉案团伙分工明确。公积金治理中央“内鬼”认真内部操作，“黑中介”认真寻找客户，凭证客户信息领会所需质料，再找相关职员伪造条约、发票等质料。

据领会，团伙成员之间单线联系，隐藏性强。王某祥最先勾通“熟人多、路子广”的曾某城，曾某城发动下线寻找客户，再把客户信息发给王某祥，由王某祥通过内部系统查询客户资料和可提取金额，并将需要的质料反馈给曾某城，曾某城再将信息交给他的下线。

王某祥供述，曾某城放置卢某从南宁市快递质料给他。而卢某称自己对虚伪质料泉源一概不知，只是根据曾某城的指示，把这些质料快递给王某祥。公安机关通过快递公司调取案发时代所有和卢某有关的快递，最终锁定认真伪造购房条约的犯罪嫌疑人苏某兴、胡某等人，而认真伪造工程建设设计允许证及印章的尚有其人。

公安机关凭证大量中介费及资金流向，进一步侦查、筛选，最终确定了主要犯罪嫌疑人，并将其所有抓获归案。认真伪造工程建设设计允许证的陈某伟从2016年起就最先伪造各种证件、印章。“我们在陈某伟的手机相册中就发现他伪造的军官证、娶亲证等。”杨光猛说。

百色市住房公积金治理中央副主任秦然说，近年来通过伪造各种证件骗提公积金的行为习以为常。“现实上现在还源源不停有职工拿假质料来取公积金。我们每年都向公安局移交一批假质料，希望他们严查背后的‘黑中介’。”

杨光猛说，骗提套取公积金犯罪成本低，以致“黑中介”层出不穷。“伪造证件、条约、票据和私刻公章均属违法行为，以此牟利的中介机构和小我私人均涉嫌冒犯执法。公安机关将严肃袭击此类犯罪，绝不手软。”

既防骗提公积金也需反思提取难

记者观察领会到，现在百色市住房公积金治理中央已向违规提取职工送达“失约行为处置决议书”，限10个事情日内将骗提资金所有退回，对未准时退回违规提取资金的职工，已向其所在缴存单元送达转达。所有违规提取人均被作废3年或5年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。

住手现在，百色市住房公积金治理中央共追回违规提取资金538.78万元，尚有21名职工未退回违规提取资金，金额合计230.11万元。百色市住房公积金治理中央主任刘昊朋示意，限期内拒不清退资金的职工，将被纳入百色市社会信用系统失约黑名单，违法违规线索将移交公安机关或纪检监察部门处置。

为确保住房公积金提取事情的合规性，百色市住房公积金治理中央进一步明确每个岗位的职责，每笔经办营业的完整历程都确立了操作日志。

业内人士以为，当前公积金治理系统仍面临与其他部门数据共享不畅等问题，由于不能实时调取公安、金融等系统数据，难以在第一时间甄别公积金提取质料真伪，亟待通过部门信息共享认证、盘算机算法审批等，削减人工审核造成的失误或违规操作风险。

《住房公积金治理条例》划定，住房公积金应当用于职工购置、制作、翻建、大修自住住房，任何单元和小我私人不得挪作他用。近年来，公积金的用途有所增添，但仍有不少群众以为提取限制多，许多职工不买房，公积金小我私人账户中的存款一直甜睡；公积金提取不能用于购房首付款，有的职工乞贷凑首付，办完相关手续再提取公积金还款。

广西社科院宏观经济研究所副所长宁常郁以为，应进一步优化住房公积金的使用和治理制度，既要提防风险、堵破绽，又要降低门槛，多从人性化治理角度思量，更充实行展公积金政策作用，让老国民从中获得实惠。